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中国高净值人群投资理念巨变_港澳在线

时间:2019-10-31 14:59:11
来源:珠海特区报     港澳在线 www.yoepz.com
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本报讯记者耿晓筠报道:近日,瑞士信贷研究院发布2019年《全球财富报告》显示,中国有1亿人“挤”进全球最宽裕的10%人口之列,首次超过美国的9900万人。报告显示,高净值人群的投资需求和对风险的态度已经发生巨大变化,投资变得更趋于理性。

从宽裕人群的喜好入手读懂中国市场的魅力。诺亚财富专家分析认为,近年来,中国高净值人群的投资需求和变化备受中外市场的关注。从2005年至2018年这十几年看,高净值人群在最初投资时对风险的认识并不够,在当时的市场环境下,一些人甚至认为“保本、无风险”是金融市场理所应当的“模样”。直来2014年第一支信托产品违约事件爆发,随后频繁的金融产品违约和企业倒闭开始出现,很多承诺“保本保息”的产品跌落神坛,曾经年化收益率高达10%甚至15%的固定收益类产品成了爆雷“复灾区”,为高净值人群上了一堂生动的“投资风险课”。此后,“打破刚兑”的《关于规范金融机构资产治理业务的指导意见》出台,银监会、证监会反复强调金融机构应对客户做足风险提示,让更多的人晓道自己买的产品是有可能亏损的。相伴资本市场的演进和监管的成熟,一些投资人在遭遇亏损后,对风险的认识理解和忍耐度大幅提升,投资也更加理性。

诺亚财富专家认为,在财富治理和资产治理的变革中,中国高净值人群的需求也在不断变化,已经从原先只追求财务投资和基本的投资回报,转变为现在更加注复多元化的资产配置、资产保全及资产传承等全方位的服务。这对于专业人士、专业机构来说是一个很大的挑战。从2013年开始,诺亚财富就开始探索向高净值人群提供以家族财富治理为背景的资产配置服务,2014年开始搭建全权托付模式。但在服务过程中发觉,单纯的全权托付并不能满足所有高净值客户的需求,许多高净值人群甚至发出“想明明白白做投资,即便是亏钱,也要晓道是怎么亏的”诉求,期望把握更多的主动权和参与权,倒逼专业理财机构改变自己的服务模式。在高净值人群投资理念不断成熟、参与感不断增强的环境下,诺亚财富从最初推出全权托付业务,来将单账户的全委模式升级为永续的传承基金模式,再来单家族办公室服务,最后来现在的建立多家族办公室,在内部孵化债券直投、股票直投等投资团队,并提供一站式综合服务的不断推进,让投资者有更多投资的决策权。这一巨变,也让中国的高净值人群和专业的投资机构在投资中共同成长、壮大,成为更好的合作伙伴。

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